在英國ifa獨立理財師如何工作

1. 聽同學說，理財規劃師現在很熱門，可是理財規劃師到底是做什麼的呢具體要做什麼工作呢

職業發展和前景

隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過 1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有 3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是 11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。

那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

課程內容

各有關單位：
根據國家勞動和社會保障部的文件精神，為做好2007年度理財規劃師國家職業資格鑒定（考試）考務及考前培訓輔導工作，現將有關事宜通知如下：
一、鑒定（考試）時間及科目
2007年國家理財規劃師鑒定（考試）定於5月、11月分兩次進行，具體以准考證為准。考試科目為：職業道德和理論知識、工作要求兩部分。
二、報考條件（見附件1）
涉及時間期限一律計算至2006年12月31日止。
三、報名時間及手續
全市報名時間從即日起至2006年12月30日止。報名由本人提出申請，按要求認真填寫《2006年度國家理財規劃師鑒定（考試）報名表》（見附件2），經單位蓋章後，貼好近期免冠一寸照片兩張、二寸照片一張及本人身份證復印件，攜帶學歷證書原件、復印件、單位出具的從事本職業工作年限證明，前來報名。
聯系電話：0572-2031864 7274800 2060930
網址:湖州教育培訓網( http://www.huzp.com)

四、鑒定（考試）費用
根據省物價局浙價費〔2002〕230號文件規定，國家理財規劃師鑒定（考試）收費標准按每人219元收取。
五、證書頒發
考試合格者，按照有關規定由國家勞動和社會保障部統一核發《中華人民共和國職業資格證書》，並實行統一編號登記管理和網上查詢。經本人申請，還將被收錄到緊缺人才庫。
六、培訓輔導
根據國家職業標準的規定的申報要求，湖州恆生管理咨詢有限公司培訓中心將舉辦考前培訓班，即日起開始受理培訓報名。培訓從2007年3月下旬開始，以業余時間面授為主。
培訓費為1980元。

七、春季考試報名時間：2007年3月1-3月30日
報名地點：湖州市新天地商務辦公樓21層咨詢培訓部

報考條件
(國家職業資格二級)(具備下列條件之一者)：

一、具有大專學歷，申報前從事本職業工作4年以上，經理財規劃師正規培訓達標准學時數，並取得結業證書。
二、取得相關專業學士學位，申報前從事本職業工作3年以上，經理財規劃師正規培訓達標准學時數，並取得結業證書。

三、取得相關專業碩士學位，申報前從事本職業工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

理財相關背景知識及職業資格認證考試介紹
第一篇：理財規劃職業的起源及發展
個人理財規劃業務首先出現在美國，其發展經歷了初創期、擴張期、成熟穩定期三個階段。
（一）初創期
現代理財規劃思想起源於歐洲的貴族私人銀行，發展於20世紀30年代的美國保險業，它是當時保險推銷員推銷產品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險的「社會穩定器」功能促使保險公司的地位得到了空 前的提高，同時「大危機」使人們開始萌生了對個人生活的綜合規劃和資產配置的需求。在這樣背景下，一些保險推銷員在推銷保險商品的同時，也提供一些生活規劃和資產運用的咨詢服務，當時這些保險營銷員被稱為「經濟理財員」，盡管其主要目的是推銷保險產品，但卻成為現代理財規劃的萌芽，並顯現出很強的生命力。
（二）擴張期
現代意義上的理財規劃思想是在人類進入「金融經濟」時代產生並得到發展的。在個人和家庭資產中，金融資產的比重越來越大，個人對理財的需求在范圍上不斷延伸的同時，在時間跨度上也開始擴展，跨越了個人及家庭的整個生命周期。因此，普通的以金融產品營銷為特徵的理財服務已經不能滿足人們的需要，人們迫切需要的是一種專業的、全面的理財規劃服務，這時，個人理財規劃師就成為他們必要的幫手。
戰後，經濟的復甦和社會財富的積累無疑使美國個人理財規劃業進入了起飛階段。社會、經濟環境的變化逐漸使富裕階層和普通消費者無法憑借個人的知識和技能，通過運用各種財務資源來實現自己短期和長期的生活及財務目標。因此，消費者開始主動尋求稱職的、客觀公允的、以追求客戶利益最大化為己任的專業理財規劃人員來獲取咨詢。這一時期，個人理財規劃業得到了加速發展，從業人員不斷增加。
1969年是現代理財業發展的標志性年份，當時一批來自不同領域的金融服務專業人士在美國芝加哥機場附近一家咖啡館的聚會上，有感於金融產品的日益豐富與社會公眾對自身及家庭理財逐漸力不從心的現實需要，提出「關注客戶的需求和目標比關注單一金融產品銷售更重要」的服務理念和專業精神，並開始推廣涉及客戶生活方方面面的「理財規劃」的概念和方法，並在隨後創立了首家理財團體機構IAFP，他是第一家以普及理財知識、促進理財發展為目的的社會團體。
（三）成熟、穩定發展期
在市場上眾多與個人理財規劃相關的資格認證體系中，美國CFP資格認證制度對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用。在CFP認證制度的推動下，個人理財業務逐漸發展成為一個獨立的金融服務行業，出現了以客觀、公允為執業准則的專業技術人員——個人理財規劃師，他們的主要業務不再從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是為幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，並通過一個規范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
隨著金融市場的日益發展成熟及理財業內人士的大力推動，1990年國際注冊理財規劃師協會正式成立，標志著理財規劃服務有了國際統一的職業道德、勝任能力以及實務操作標准，這使得理財規劃師職業得以在全球迅速推廣。理財規劃業走向成熟。目前，除美國外有英國、德國、法國、加拿大、日本以及我國香港和台灣等18個國家和地區加入注冊理財規劃師協會。
目前，經濟全球化趨勢日益明顯，隨著拉美、亞洲尤其是中國等新興市場的崛起，全球個人財富迅速增長，理財規劃職業在各國受到越來越廣泛的關注和重視，各個國家紛紛推動符合本國國情的理財規劃職業認證資格的發展，如美國推行的CFP（注冊理財規劃師）、ChFC（專業理財顧問師），英國推行的IFA（獨立財務顧問師）以及我國勞動和社會保障部推行的理財規劃師等。
第二篇：理財規劃及理財規劃師

近年來，理財（Financial Planning，簡稱FP）熱潮在國內興起，電視、網路、期刊雜志等媒體對理財的宣傳和報道撲面而來。改革開放以來，我國居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的財務狀況，希望能夠運用最優的儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日後生活的財務自由和財務尊嚴。然而隨著現代金融業的發展，金融工具大量涌現，理財產品和服務不斷創新，個人在投資財務策劃過程中需要面對眾多的選擇和過於復雜的技術問題，因此社會公眾對理財的需求日益旺盛。在這樣的背景下，"理財規劃"應運而生。
理財規劃（Financial Planning），是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。理財規劃的目的在於使客戶在不斷提高生活品質的同時，即使到年老體弱以及收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平，最終達到終生的財務安全、自主、自由和自在的過程。理財規劃是一個評估客戶各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
理財規劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃的全方位性要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，並不斷修正，以滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

第三篇：理財規劃師職業前景

30年前，美國金融業率先打破了銀行、保險、證券、稅務、法律等等各個獨立體系的理財人員的知識局限，要求理財規劃師能夠綜合地吸納金融業幾乎所有領域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務。
在從業方面，理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
個人理財就是通過制定財務計劃對個人財務資源的適當管理，並通過不斷調整計劃實現人生目標，以達到財務自由和財務尊嚴的最高境界。但如今理財手段多種多樣，理財創新工具層出不窮，而不同生命階段的人對金融工具的需求又各不相同，從現金流管理到保險規劃，從投資規劃到稅收籌劃，從退休規劃到不動產規劃，理財規劃變得日益復雜，專業性極強。隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
在《2005年全球財富報告》中，個人財富的概念由房產、汽車、銀行存款擴展到了保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對於「財富」有了新認識，由此，針對民眾的理財規劃師也逐漸引起了人們的關注。有業內人士認為，如果2003年被稱為信用卡元年，2004年是個人理財產品元年，而2005年則可以稱為理財規劃師元年。2005年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。同年11月初，首批42人通過考試獲頒國字型大小理財規劃師。
那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

第四篇：理財規劃職業在中國的發展

理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，是受人尊敬的職業。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
在我國，以家庭或個人致富為基本目標的古代私人理財思想萌芽於春秋時期，初步形成於戰國時期，到西漢中期臻於成熟，其標志是司馬遷所著《史記》的問世。《史記》--尤其是其中的《貨殖列傳》篇蘊�歐岣壞鬧泄�糯�餃死聿撲枷耄�侵泄�餃死聿品⒄故飛弦桓鮒匾�睦鋶癱�?br>隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。而由於國際理財規劃師如CFP、CHFC、IFA等認證考試是基於發達國家的國情和當地個人財務狀況而制定的，一定程度上與我國的國情和個人財務狀況不相符，目前也沒有得到中國政府的認可。因此，鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。為適應理財規劃師職業在國內的推廣和發展，國家職業鑒定中心於2005年中對原標准進行了重新修訂，新標准在原來的基礎上做出較大的改動，以更好地體現對理財規劃師的職業要求。

第五篇：國家理財規劃師職業資格認證考試背景

目前，理財規劃的概念已經為中國金融行業所熟悉，尤其是強調服務性的金融機構，如保險公司和商業銀行。大多數金融機構已經設立了理財業務部門，獨立於產品部門之外，為客戶提供理財服務。但在兩個方面還受到很大的限制。首先，中國金融業實行分業經營、分業監管的模式，使得金融機構本身難以提供多樣化的產品。在這方面中國已經在逐步松動；其次，更為重要的是，從業人員長期積累的知識和技能通常只局限於某一行業，對金融業其他部分往往非常陌生，這就決定了目前的理財規劃還只是「形似」，尚無法做到「神似」。提高從業人員和准從業人員的知識和技能、在金融業及相關行業全系統內，建立規范、統一的個人理財概念框架成為最為迫切的任務。
考察國際慣例以及國內其他行業的發展經驗，我們發現：實行統一的（全球或全國）、權威的認證考試體系是促進行業發展及從業人員水平的最好方法。由於各國在法律制度（尤其是稅收與財產制度）、金融體系、金融業發展水平、客戶偏好及特質等重要方面存在巨大差異，實行全球統考是不現實的。進一步考察我國的國情，由職業技能鑒定中心和中國就業指導中心，即國家職業資格認證考試主管部門（勞動和社會保障部）主持全國統一的、權威的資格考試是最為恰當的。

國家理財規劃師職業資格認證考試介紹
第六篇：國家理財規劃師職業資格認證考試
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求，國家勞動和社會保障部已於2003年將理財規劃師作為新職業發布。
為促進和規范理財規劃師職業的健康發展，勞動部組織有關專家制定了《理財規劃師國家職業標准（試行）》（以下簡稱《標准》），並於2003年1月23日開始施行，從而使得考試和資格鑒定工作有了一個全國統一的基本標准。《標准》規定了理財規劃師資格鑒定的工作程序、資格考試、鑒定方式等基本內容。在學歷方面，申報者需具有大專以上學歷，並有相應年限的工作經驗。在參加資格考試之前，需要先經過不低於120學時的職業培訓。資格考試分為理論知識和專業能力兩大部分。目前理財規劃師分為理財規劃師和高級理財規劃師兩個級別。
據悉，勞動和社會保障部目前正在組織有關專家進行標準的修訂工作，新標准將在原來的基礎上做出較大的改動，以更好地體現對理財規劃師的要求。在認證級別上，將增加助理理財規劃師的考試級別，以滿足在校學生對「在校通過考試，積滿工作年限後再考試晉級成為理財規劃師」模式的強烈需求，這也是對這一國際慣例的認可。
《標准》發布後，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會成立，作為制定及修訂職業標准等事務的專門機構，委員會成員主要是來自學術界和金融業的資深人士。委員會在標準的修訂過程中充分聽取了從業人員的意見，體現金融業對理財規劃師的現實和潛在要求。2005年，理財規劃師專業委員會成立了秘書處，負責日常工作，目前設於北京東方華爾金融咨詢有限公司。
勞動和社會保障部已經確定將理財規劃師考試作為全國統一考試項目，並於2005年啟動了試點鑒定工作。2005年8月，勞動和社會保障部委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班，全部學員隨後參加了由勞動和社會保障部舉辦的首次國家理財規劃師試驗性鑒定考試，其中80%的學員順利通過了考試，領取了勞動部蓋章的理財規劃師國家職業資格證書，成為中國第一批具備國家職業資格的理財規劃師。

第七篇：《標准》及資格認證考試的特色
理財規劃師是知識性和技能性並重的職業，並且在知識和技能上都體現出很高的復合型要求。這一點首先要求相關標準的體系結構要科學、合理、全面，並且隨著社會背景（如金融行業的發展、金融產品的豐富、社會階層的變化等）的變化不斷更新。《標准》及其修訂，以及配套教材所堅持的原則是：堅持知識和技能相結合，體現中國社會環境和法律對理財規劃師的特殊要求，在內容上適度超前，但不照抄西方已經成熟但在中國近期很難出現的內容，使理財規劃師既具高標准，資格考試具相當難度，又要在中國本土具備實際操作能力。
另外，職業培訓在廣度、深度、適用性和實用性等多個方面都向培訓機構提出了非常高的要求，不經過相當的積累確實很難有效地開展培訓工作。
在課程設計方面，知識和技能要很好地呼應和配合才能使學員領悟理財規劃的精髓，並通過短期強化培訓，加速學員已經累積的知識和技能的融會貫通，使之具備綜合理財規劃能力，成為合格的理財規劃師。
培訓教師不一定是知名的學者，但必須對理財規劃實務操作的某個或多個領域有豐富的經驗和深刻的理解；同時，培訓教師還需要有較高的理論素養，講課時才能深入淺出。
目前，資格考試的形式為2科3場考試。3場分別為：基礎知識、專業知識和綜合案例分析，其中後兩場考試的成績復合為專業能力科目的成績。

2. ifa理財顧問證國家承認嗎

ifa理財顧問證國家承認
IFA是(Independent Financial Adviser)的縮寫，是獨立理財顧問的意思。獨立理財顧問並非指不就職於任何一家金融機構的獨立作業的個體，而是其掌握的知識和技能不限定於某一個金融專業領域，具備全面的跨學科的能力，以客戶的需求為導向的財務規劃能力。獨立理財顧問代表的是客戶的利益，從客戶的角度出發做長期的財務規劃，包括但不限於教育規劃、養老規劃、消費支出規劃、置業規劃、投資規劃、風險管理規劃、稅務稅籌、現金規劃、財產分配與傳承規劃等方面。與賣方銷售金融產品相反，倡導以客戶需求為主導的買方咨詢的展業方式。

3. 獨立理財師發展前景如何

「做正確的事比正確的做事更重要」，這是優脈財富匯種子投資人何伯權先生說過的話；中國理財市場將從產品推銷向投資咨詢以及財富管理階段過渡，這是一個大方向，不可避免，不能逆轉，所以成為獨立理財師不能不說是一件正確的事。

就財富態勢來說，按照聯合國經濟及社會理事會（ECOSOC）副主席H.E.Mr.SvenJurgenson在CIFA會上的發言，國際CIFA協會15年來會員組織的全球化發展，昭示私人財富的全球化趨勢越來越突出；而亞洲私人財富發展是近年來的最大趨勢。

據瑞士投資銀行瑞士信貸分析稱，2016年中國的中產階層人數達到1.09億，首次超越美國的中產階層人數（9200萬名）。瑞士信貸定義的中產階層指的是擁有5萬-50萬美元自由資產的階層。這可能意味著：中國是世界上私人財富成長最迅速也是私人財富管理規模最大的國家。

如此，諾大的財富管理市場中，各種焦慮、疑問難免觸目皆是。

其實每個人的財務都會有問題，但人們不知如何解決。就像任何人到醫院去檢查，大夫都會發現你有或大或小的疾病。仿如財務醫生的獨立理財師若能真正幫助客戶解決問題，便能獲得口碑效應，就不用擔心客戶來源及客戶間的關系；進而也能化解「獨立」的可持續性問題。

4. 理財師的工作內容有哪些

理財師主要為投資者投資計劃、現有資產梳理，稅務分析，資產配置平衡，變化跟進。
工作內容基本是圍繞著投資者的財富管理需求而生。主要扎堆在銀行（四大國有，城商行）、財富機構（諾亞、恆天、好買）、資產機構（保險、券商、基金公司），包括新興的一些互聯網金融機構（宜信、普惠P2P）也開始有理財經理去招呼大爺大媽。
真正拿到各種金融從業資格證的佔一小部分，會去從金融專業的角度為客戶服務。成熟的理財師個體，可服務的客戶並不多（不過百），維系好老客戶，偶爾有點客戶轉介紹。大部分精力放在見客戶，學習，為客戶打理財產，跟蹤客戶存續。
大部分掛著理財師頭銜的，都是從業還不足五年的產品銷售，背著公司業績壓力，打陌call，挖新客，鼓勵客戶買買買，而且只買自己公司的產品，尤其是傭金提成高的產品。然後做點跑腿打雜的活兒，幫客戶簽合同，跑流程。之後繼續去挖新客。

5. ifa獨立理財顧問和RFP一樣嗎

不一樣。
1、IFA是「第三方理財」，也叫「獨立理財顧問」（IndependentFinancialAdvisory， IFA），源於歐美金融業，本質上是經紀人。
2、RFP是指注冊財務策劃師。RegisteredFinancialPlanner（簡稱RFP）為美國注冊財務策劃師學會（RFPI）制定的國際權威認證資質。二者不一樣。

6. 理財師職業生涯規劃是怎麼樣的

理財師職業背景
隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
理財師職業過渡期

不管是應屆生或中途轉行。第一條建議都是，你自己要對這個崗位有強烈的興趣和熱情。這份興趣和熱情，能幫你渡過初期很痛苦的起步階段。
理財師的資源起步通常都是從零開始，客戶是理財師的生命線，不用指望你的師傅或導師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。比如四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富。

理財師職業的分水嶺

技能點包括：能夠做好資產配置，了解各類資產的特性，能夠為客戶打理好資產。積累專業知識，好奇心必不可缺的。好的理財師對客戶提出的非擅長領域內問題，會有好奇心去學習琢磨，這樣會很快的積累很多專業知識，構建自己的專業知識網路。
資源上，在這幾年裡面開始利用積累的客戶資源與信任，進行客戶資源的轉介紹。然後逐漸滾雪球。因為持續服務好每一個客戶，他們就會放心的介紹圈子裡的朋友給你。口碑介紹對理財師的幫助遠遠強於所有的營銷推廣。

理財師職業規劃方向

資產管理人：有句行話叫「理而優則管」。羅胖子說過商業模式不外乎倆種：從地起價和攔路搶劫。理財師的收入是收轉介紹的咨詢傭金，屬於攔路搶劫。而資產管理人則是通過資產運作保值增值，典型的坐地起價。因此相當一部分理財師在掌握充分的金融知識和資質後，轉型做了資產管理人。理財師的知識面是廣度，資產管理人的知識面是深度。

私人銀行家：國內其實真正的私人銀行業務還很少。理財師擁有為客戶提供全方位財富管理能力的時候，就能向私人銀行家邁進了。不再只是幫客戶做資產配置買產品，而延伸向遺產傳承，保障風險，健康管理，游學教育等等。國際上以荷蘭和美帝的私人銀行家發展最成熟。

家族工作室：服務對象更專注，成為一個家族的管家。服務的群體檔次也更高。中國富一代們做了家族企業後，七姑八姨都在公司任職，怎麼做法律籌劃、稅務籌劃和財富傳承，以家族治理、家族企業治理、家族傳承規劃以及家族信託為四大基石，來實現對家族（企業）的保護、管理與傳承。需要更專注的量身定製服務。

獨立理財師：IFA， 通常從飛單起家，不再局限於一家任職機構的產品，而是從全市場為客戶的資產和需求去找尋資產標的。

區域高管：喜歡向管理崗位發展，可以成為公司的銷售團隊負責人，或區域負責人，負責考核、市場營銷、培訓系統開發、制度制定等工作；分享自己的經驗與知識，為下屬搭建培訓體系、產品專業度、思維方式。

創業：三方財富是勞動密集型產業，銷售的人數和其維護的資源數決定募集量多寡。所以翅膀長硬了的出來單干司空見慣。拉兩三個合夥人就能自負盈虧野蠻生長。創業的市場和空間巨大。

7. 國家理財規劃師的常見問題

1：什麼是國家理財規劃師認證？
隨著經濟的發展與居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關注自身的財務狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結合，來確保日後生活的財務自由和財務尊嚴。在這種背景下 ，為客戶進行整體財富規劃的理財規劃師應運而生，具有廣泛的職業發展前景。但由於缺乏統一的管理與指導，社會上相繼出現了各種理財規劃認證與培訓，考試與培訓質量良莠不齊，影響了整個理財規劃行業的健康發展。為了規范理財規劃行業，建立統一、權威的理財認證證書，國家勞動和社會保障部推出了理財規劃師職業資格認證考試（即國家理財規劃師），並制定了《理財規劃師國家職業標准》，力圖建立統一、規范的行業標准。
2：國家理財規劃師認證的特點是什麼？
國家理財規劃師作為唯一由國家認證的理財規劃師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指理財規劃師職業資格證書是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書，國家勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書的權威機構，社會上其它理財認證機構皆屬於民間組織。本土化是指，國家理財規劃師立足於中國本土現實，以實用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學知識內容與我國國情、現實緊密相連，具有良好的實用性。
3：國家理財規劃師分為幾級？
國家理財規劃師共分三級：
國家職業資格三級，助理理財規劃師國家職業資格二級，理財規劃師國家職業資格一級，高級理財規劃師如今，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。
4：每次國家理財規劃師認證考試間隔多久？
國家理財規劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。
5：國家理財規劃師考試需要培訓嗎？
國家理財規劃師並不要求強制培訓，對於工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由於通過理財規劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經驗，參加正規的考試培訓將更有利於通過考試認證。對於需要培訓的考生，《理財規劃師職業國家標准》規定：助理理財規劃師的培訓時間應不少於120標准學時的培訓；理財規劃師的培訓時間應不少於120標准學時，高級理財規劃師應不少於100標准學時。
6：理財規劃師的職業前景怎樣？
從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。如今，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
7：國際著名理財規劃師認證有哪些？
ChFC——特許理財顧問師美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國學院創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，並通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業資格相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始於1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發展，它的范疇早已不局限於壽險領域，而是最為一個綜合理財規劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規劃師CFP（Certified Financial Planner）是注冊理財規劃師的簡稱，由CFP標准委員會（CFP Board of Standards）考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規及市場投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務顧問師IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規劃職業資格，主要指從事理財咨詢行業的執業人員。我們通常將通過理財規劃師考試並取得從業資格的從業人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師並非是一項資格考試，而是一個從業資格，它的授予標准主要在於你是否已經獲得相關職業資格，而不是需要通過考試才能獲得。
8：國家職業資格證書權威嗎？
A、證書全國統一編號、網上隨時可以查詢。全國范圍內有效、國家承認。
B、中華人民共和國勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書職能的權威機構。
C、是由國家一級協會和行業權威技能鑒定機構承擔考試評審並由指定機構進行培訓。
9：什麼是就業准入制度？
所謂就業准入制度是指根據《勞動法》和《職業教育法》的有關規定，對從事技術復雜、通用性廣、涉及到國家財產、人民安全和消費者利益的職業的勞動者，必須經過培訓，並取得職業資格證書，方可就業上崗。實行就業准入的職業范圍由勞動和社會保障部確定並向社會公布。
10：職業資格證書與職稱有什麼區別？
職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事教學工作必須先取得教師的職業資格。而職稱涵蓋了專業的技術資格和專業技術職務雙重含義。由於世界上許多國家沒有職稱，因此中國入世後，職稱改革將進一步加快，逐步擴大職業資格制度的實施范圍。
11：什麼是職業資格證書制度？
職業資格證書制度是勞動就業制度的一項重要內容，也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業技能標准或任職資格條件，通過政府認定的考核鑒定機構，對勞動者的技能水平或職業資格進行客觀公正、科學規范的評價和鑒定，對合格者授予相應的國家職業資格證書。
12：國家職業資格證書與其他證書的區別是什麼？
國家職業資格證書是通過國家法律，法令和行政條規的形式，以政府的力量來推行，由政府授權認定的鑒定機構來實施的；國家職業資格證書是勞動者從事相應職業的資格憑證；國家職業資格證書作為勞動者就業上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據；國家職業資格證書在全國范圍內通用。

8. <IFA>The Institute of Financial Accountant英國財務會計..如何

我網路了一下，說「IFA資格相當於英國大學本科的學歷持有IFA資格的會員，可在世界各地，特別是英聯邦國家，中國香港及內地的國際化大型組織和外交企業從事財務會計，管理會計，會計經理和稅務等工作，並可申請英國工作簽證。」我還問了我嫂子，得出的結論是，都是外企承認，大陸的公司不一定認可哦。如果你想回南通工作，用這個文憑，應該是比較難的吧。她說會計就是做賬查賬做憑證，是日復一日的需要耐心和細心的職業，會計的工作沒什麼內容和趣味性。如果你真的想做這個職業的話，希望你以後能enjoy這個工作。再見。

9. 助理理財規劃師 就業

目前國內的理財規劃師有很多種 每種的價值不同
ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國學院創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，並通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業資格相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師
CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始於1927年，已有超過 94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發展，它的范疇早已不局限於壽險領域，而是最為一個綜合理財規劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規劃師
CFP（Certified Financial Planner）是注冊理財規劃師的簡稱，由CFP標准委員會(CFP Board of Standards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規及市場投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務顧問師
IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規劃職業資格，主要指從事理財咨詢行業的執業人員。我們通常將通過理財規劃師考試並取得從業資格的從業人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師並非是一項資格考試，而是一個從業資格，它的授予標准主要在於你是否已經獲得相關職業資格，而不是需要通過考試才能獲得。

其他的么 價值就不太高了