從伊朗匯往中國香港的美金被扣了該怎麼辦

❶ 關於伊朗收匯問題

關於收伊朗外匯的問題

ChristinaLee  2017-03-13

近期跟一個伊朗客戶談到付款問題，問香港的銀行，不收，問國內的銀行，也不收，，一達通也不幹。後來才了解到自12年以來美國和歐盟對伊朗實施嚴厲制裁，基本匯不出美金，國內及香港銀行收匯也會有問題。原諒我們這些做歐美市場的人，平時都沒怎麼留意外匯管制涉敏國家有哪幾個。

如果有伊朗的訂單，收匯應該怎樣解決呢？為了了解的更清楚，特地上網查找的及詢問了幾個有經驗的前輩們，整理了以下三種途徑：

一，美金走第三方。

一般是迪拜，手續費為$30起，代理費一般為15-30%，也有幾個點的， 看代理機構和金額而定。傳說中地下錢庄？

二，走RMB昆侖銀行。

之前網傳昆侖銀行門檻高，在昆侖銀行開戶的企業都是上市或者產值4000萬歐元以上的，金額小的單子，他們處理起來非常非常慢，有可能要等3個月以上，而且客服較差，除非你人親自去，不然電話你是打到死也沒人接的。不過據說現在昆侖銀行已經放鬆了RMB開戶要求，申請就給開。但是要注意兩點：

1）現在預約開戶的話，估計要排到3個月以後，只有西安跟北京有網點。

2）不可以做預收貨款。結匯要憑報關單。伊朗來的錢，是專款專用，不可用做他用。

昆侖銀行的手續費用很高，T/T一般能達到6個點，L/C一般8個點。昆侖銀行是中國唯一一家能接受伊朗信用證的銀行，如果做L/C的話，需要注意一下幾點：

1，一般客戶開出L/C，都是要在伊朗的銀行里押款120%信用證金額的，所有他們開出信用證，就可以放心大膽的去做。

2，收款時間非常長，大概交單後30-45天

3，小金額建議不要做信用證

綜上所述，個人不見議開昆侖賬戶，除非你經常做伊朗客戶而且單筆訂單金額都較大！

三，找代理收款。

找國內的的貿易公司代理收款，費率一般為2%-3%。 這樣做的好處，是可以提前拿到貨款，提前放款的費率為1%左右，還可以幫忙結匯。作為偶爾做一兩單伊朗市場的公司來說，如果客戶沒有辦法走第三方，找代理收款是最簡單方便的途徑。

最後附網上找到外匯管制涉敏國家和地區：

一、高風險Ⅰ類國家和地區名單：

伊朗

二、高風險Ⅱ類國家和地區名單：

朝鮮、蘇丹和達爾富爾地區、緬甸、古巴、敘利亞、辛巴威、葉門、利比亞

三、高風險Ⅲ類國家和地區名單：

巴爾干半島地區、波士尼亞赫塞哥維納（波黑）、科索沃、塞爾維亞和黑山（塞黑）、阿爾巴尼亞、馬其頓、克羅埃西亞、保加利亞、羅馬尼亞、希臘、土耳其、白俄羅斯、象牙海岸、剛果、賴比瑞亞、伊拉克、索馬里、黎巴嫩

這份名單的部分國家我表示有點懷疑，去年做了一單緬甸的（不過款是從國內付），做了一單黎巴嫩的，做退稅都沒有問題，保加利亞三年前做過一筆L/C，做的也很順。

❷ 來自伊朗的款子無法入賬了怎麼辦

你用的是中行賬戶？還是其他銀行賬戶。中行的很嚴，非常聽美國的話，別人制裁， 他就堅決不收，而且單據會審的還挺仔細的吧。
你收的款子是美金還是人民幣還是歐元？伊朗付過來的錢，最好不要走美金。
先看下主要是因為哪些原因入不了賬，如果是昆侖銀行賬戶入不了賬，那就把單據再帶給昆侖銀行。如果是其他銀行的入不了賬，單據也審過了，那基本會退回去了。
不知道你的貨是不是已經到伊朗，外商已經提貨了。
貨還在你手上的話，讓外商從第三國轉過來吧，不要走中行，入賬的時候，單據注意一下，實在不行的，處理下再交。
直接從伊朗匯過來的款子，除了昆侖銀行，中國基本沒有其他銀行會收，都會退回去。
ASCO-曾生

❸ 與伊朗交易被發現了怎麼辦

拉入黑名單。不僅任何一點涉及伊朗的交易都不得使用美國控制的國際支付系統進行結算，而且一旦有商家被查到與伊朗發生交易，將被列入黑名單，影響其他業務的結算

❹ 伊朗匯款到中國，一般怎麼處理

1、從第三方國家付款，客戶自己找人從其他國家把款打到中國。這個只要不被美國跟蹤，資金不要被凍結住。對中國供應商還是最好的方式。

2、在伊朗本地和買家交易，然後支付貨款給賣家。或者在中國直接收伊朗客戶的人民幣。不過這有個問題，在海關稅務方面的數據就是，有貨出，沒款收進來，也麻煩的事。

3、找有昆侖銀行賬戶的代理公司，昆侖銀行賬戶可以接收伊朗的匯款，只收人民幣和歐元。這個第一要關注結匯時間，不同的公司結匯時間從幾個月到幾天不等，結匯時間要優先於代理費來考慮的。當然找代理是要付代理費給代理公司，昆侖銀行的手續費也比其他銀行高。

4、個人可以注冊阿聯酋公司，阿聯酋銀行開辦的賬戶可以方便的接收到伊朗客戶打過來的匯款。迪拜公司注冊費用相對高一些，也可以選擇阿聯酋RAK公司，rak公司注冊費用便宜些。

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跨國支付方式：

1、網上支付類

可以直接在網上完成付款，快捷、方便，第三方支付公司保障，可拒付，消費者利益得到保障。從另一方面來說，相對的風險增大，主要以小額收款為主。主要用於網賺、外貿零售小額收款。

①電子賬戶類別：主要付款是電子賬戶對電子賬戶模式（類似於支付寶與支付寶交易，雙方均需要注冊、有賬戶），主要有Paypal、Cashrun cashpay,yellowpay,clickandbuy,MoneyBookers、Ap、Google checkout、LR等等。

②國際信用卡支付：是支付網關對支付網關模式（類似於網銀支付），主要有速匯通支付、ChronoPay 環迅支付（IPS）、首信易（PayEase）、雙乾支付（95epay）、ECPSS（E匯通）、Gspay、YOURSPAY(優士支付)、網銀在線、Motopay、2checkout等等。

2、銀行匯款模式

主要是通過銀行轉賬和匯款公司進行匯款。方便大金額付款，安全，不適合小額收款，費用高，資金一旦發出即不可撤回，對消費者沒保障。主要用於批發類外貿收款。

主要有電匯（TT，Telegraphic Transfer）、信用證（L/C）、西聯（WU，Western Union，國際特快匯款公司）、速匯金（MG，MoneyGram，環球快速匯款業務）等 。

不同的支付方式，對於不同的賣家買家，各有喜好。一般商家會比較傾向於「不可撤回」的付款方式，而消費者一般是討厭、拒絕使用這類方式，提倡使用保障雙方利益的第三方支付。當然，因為涉及安全風險及費用方面的問題，所謂的網上支付只局限於小額交易，並不適用於大金額支付。

對於外貿零售收款來說，商家與消費者無法找一個結合點，雙方都能接受的付款方式。而對於消費者來說，多一種支付，多一種選擇，作為一個商家，應該在保障自己利益前提下，盡可能的去迎合客戶的需求。

❺ 伊朗客戶預付款匯2500美金，2天就到賬了，但是我只收到2432美金，扣那麼多手續費正常嗎

比國內銀行的匯款費要高一些，工商行向國外電匯美元的手續費大概也要30美元。此外本地銀行接受外匯匯款也要收取服務費。

❻ 伊朗客戶從土耳其匯貨款，現在中行拒收美金，怎麼辦

讓外商那邊嘗試從另外一個國家轉過來吧。
伊朗的貨款到中國最好的是走昆侖銀行，昆侖銀行收匯很方便；其次是從第三國轉過來，第三國的話可以嘗試其他國家，土耳其或者迪拜的錢在銀行看得比較嚴的時候會比較難入賬；再其次是走代理，如果利潤不高的話，有點劃不來。
你可以再問下銀行，清楚是不能收土耳其的貨款還是不能收美金，知道具體原因了後續的才好處理。

❼ 外國客人匯美金到我香港匯豐銀行，我這邊也轉走了美金，在國內還人民幣給客人了。但是事後匯豐銀行凍結了

銀行應該是對這筆資金的來源有疑問，找客戶提供相應的證明文件給銀行。
建議：一般賬戶不要借給別人接受或者匯出款項，不知道客戶的資金來源是怎麼樣的，
現在銀行對賬戶這塊的監管還是很嚴格的，一不小心就會面臨被封被凍結的可能。
以下是香港賬戶指衡培維護的注意事項：
1、敏感國家的錢不要收（例如戰亂國:伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶安全；
2、不要大額資金整存唯唯，整取；
3、保持帳戶有一定的存款，不能欠費；
4、經常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險；
5、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效。如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調攔返查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險；
6、如有實際收入，建議實際核數出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結，影響使用。