印度保险业怎么样

A. 二战后印度农村养老保险

二战后印度农村养老保险的新发展

印度的农村保险改革始于6年前，政府为了提高农村地区的保险服务水平(渗透率)，决定同时向私营经济开放寿险和非寿险市场，新的保险法规要求各寿险公司必须逐步提高农村保险业务的比重。

印度保险监管和发展当局(IRDA)2000年颁布《关于保险人对农村社会的责任》，对开展农村保险业务的数量和比重做出了具体规定，即从2001年起，各寿险公司开展农村寿险的保单数和农村保单占比(农村保单/全部保单)分别不得低于以下标准：

第一年5000份， 比重7%；第二年7000份，比重9%；第三年10000份，比重12%；第四年15000份，比重14%；第五年及以后20000份，比重16%。

根据印度保险监管和发展当局的规定，农村是指总人口低于5000人、每平方公里人口密度不足400人、25%以上男劳动力务农的地区。由于机构少，没有经验，该定义对新进入市场的保险公司是个巨大的挑战。新保险公司认为，如果按照该定义所指的农村，完成法律规定的上述业务指标非常困难。2002年印度保险监管和发展当局对农村的定义进行了修改，新定义涵盖了农村人口的72%，而根据以前的定义这一比例仅为42%，意味着降低了开展农村寿险的难度。

除了必须开展农村寿险外，法律还规定保险公司必须向经济上易遭受损失的其他人员提供法定保险。其他人员包括：农业工、修路工、渔民、手艺工和个体户。根据法律规定，新保险公司开业的第一年至少要承保上述人员5000名，并逐年增加到第五年20000名以上。

农村保险面临的问题

多项调查表明，总的来看，印度农民保险意识高、长期储蓄率高。目前印度农村的储蓄率为33%，远远高于城镇。根据2001年印度外资研究机构Forte公司的研究，印度农村的寿险意识最高，其次为机动车辆，第三是个人意外伤害，第四为牛，第五为拖拉机，第六是财产，第七是作物损失，保险意识最低的是农具。

鉴于印度农户对购买寿险的储蓄性偏好，保险监管部门要求保险公司注意开发设计新的储蓄性产品，不要为达到法定业务标准而提供单一的定期寿险产品。

农村寿险产品的设计面临多方面的问题：

首先，也是最突出的问题是保单小、成本高。国有印度保险寿险公司，市场份额高达75%，其经验表明农村单均保额不足10万卢比(约合2200美元)。农村单均保费少成本高是保险公司普遍面临的难题。

其次是农民连续交费能力差。印度农民的收入因深受季风气候影响，保单失效比例高。仅安得拉邦(Andhra Pradesh)，由于发生饥荒的农民交不起保费就造成2000年所签的50多万份保单失效。

第三是在签发保单时，获得有效材料难，业务质量没保障。由于缺乏官方出生日期记录，被保险人的年龄难以确定。

第四是保费收取管理难。由于印度农村人口文化素质差，农村保险面临着保费计算不准确、交纳不及时和上划难。

第五是理赔难。由于农村查勘耗时费力，成本高导致理赔难。如曾经发生多起因蛇咬致死索赔案，保险公司难以找到可信的医疗证据。

保险公司业务开展情况

不少新私人寿险公司一开始对农村业务缺乏信心：有的农村业务不能达到政府的要求，有的干脆自己出钱“买保险”。尽管如此，许多公司还是逐渐认识到农村市场的潜力，开始采取积极的态度。

许多公司通过销售部门为农村量体裁衣设计保费低廉的短期产品，有些公司同时销售金额相对较小的储蓄性产品；这些公司主要是通过农产品销售渠道来销售保险产品以达到政府要求。 目前，开展农险最流行的办法是承保农村“自助组(SHGS)”成员，自助组是当地居民小组，由15-20人组成，目的是在银行和小型金融机构的“种子”贷款和适度贷款支持下开展经营活动。政府负责在自助组与最近的商业或农村银行牵线搭桥，过去两年已有80多万自助组取得贷款资格，政府将进一步扩大该数字。

组织金融机构提供贷款的自助组成员参加保险至关重要，且符合成本效益原则。自助组成员大多数是妇女，道德风险较低。目前，大多数寿险公司仍在扩大短期险，个别公司在开始阶段提供可返还性团体保单，以强化自助组的储蓄作用，提倡储蓄存钱是自助组的活动和发展原则。

印度国寿公司在农村销售储蓄性产品的网络普及，而私营寿险公司则发现农村个人代理效率低、成本高。因而私营寿险公司则一直偏好与公有银行和农村专业金融机构，如地区农村银行(RRBS)合作。地区农村银行拥有大量的农村客户群和广泛的分支机构，可以作为保险销售的有效渠道。印度共有地区农村银行196家，近期政府一直在鼓励整合、购并，以优化业务结构，强化金融机构的风险承受能力。鉴于代理费用丰厚，许多地区农村银行乐意代理保险业务。

近期银保合作日益升温，银保合作为保险产品销售提供了一个易于接触农民的渠道，而地区农村银行自家银行的性质更利于团体产品的推销。银保合作也为保费收取和上划提供了一个安全可靠的渠道。

印度邮政系统也在利用农村网点多的优势实施自己的农村寿险计划，其主要提供中等水平的保障。

有的保险公司与农村大的消费品商合作，如保险人与妇女经营的农村肥皂等日常消费品合作社合作;有的与印度最大的烟草制品公司合作。

由于有关各方的共同努力，农村保险的普及水平(渗透率)迅速提高。过去3年农村寿险保单数量和保费收入迅速增长，2003年保单数为360万份，2005年达到470万份，保费收入也从2003年68.8亿卢比，猛增到2005年145.9亿卢比。

发展农村保险急需采取新策略

鉴于农村保险市场广阔，未来急需采取不同的策略。

(一)进行农村市场细分，针对不同地区的特点开发设计产品，以满足不同的需求。

(二)开发在保费支付上可变的储蓄性产品。如支付保费与收获季节相衔接，提供灵活的付费方式，丰年时多支付，大的自然灾害时调整支付期，但不影响保单的有效性。

(三)采取新的措施，延伸现有农村金融服务。印度农民使用信用卡广泛，保险人可通过信用卡一起推销自己的产品。如“kisan"信用卡是一种保证长期信贷的信用产品，保险人可利用该平台设计针对农户的养老保险产品。

(四)创新营销渠道，与村级非政府法人实体合作。印度不少村级经济实体经过培训，可作为保险代理，通过代理，来降低营销和理赔成本。

(五)开发寿险非寿险捆绑式保险产品。印度保险监管部门已宣布允许为小型农户设计这种一揽子保险产品，鼓励向农村家庭提供综合保险保障福利。

B. 全球人身保险公司排名前十

你好！
友邦在中国是唯一的独资外资公司，友邦中国公司在07年中外合资公司中的排名是第一，在友邦深圳是在深圳市所有寿险公司中都是处于前三甲的位置！在全球就更不用说了，一直都是排名前十名的！
友邦保险为东南亚最大的人寿保险公司之一，其分公司、附属公司及联营公司遍布中国大陆、香港、澳门、台湾、澳大利亚、文莱、关岛、印度、印尼、日本、马来西亚、新西兰、菲律宾、新加坡、韩国、泰国及越南等国家和地区。友邦保险通过以庞大营销员队伍为主的不同销售渠道，为客户提供全面的寿险产品及服务。友邦保险为美国国际集团的全资附属机构，该集团是世界保险和金融服务的领导者。
友邦保险在中国大陆的发展始于1992年，是当年第一家获许在中国经营保险业务的外资保险公司，并于同年在上海设立友邦保险上海分公司。目前，友邦保险在中国大陆的业务范围已经扩展到北京市、广东省、江苏省、深圳市。作为第一家将寿险营销员制度引进国内的保险公司，友邦保险一直致力于建立一支专业的保险营销员队伍，并通过多元化销售渠道，为客户提供一系列人寿保险、人身意外保险和医疗保险的产品和服务，“财务稳健、信守一生”是友邦保险对中国市场不变的承诺。

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C. 印度经济的经济部门

农业
印度是世界排名第二的农业出产国。2007年农业和诸如林业、水产业等相关产业占当年国民生产总值（GDP）的16.6%，约占了总劳动力的60%。 虽然近几年占的GDP有下降的趋势，但其仍然是最大宗的经济支柱，在稳定印度的社会经济上扮演着重要的角色。自1950年开始，印度农地单位面积产量因为五年计划的大力提倡而增加，此计划使得农业在灌溉技术、农业、信贷等方面快速成长，且在印度的绿色革命后，政府也开始补贴农民。尽管如此，在农业上的排名仍然仅有世界最高水平的三到五成而已。
印度农业生产力的低下，有以下原因：
根据世行报告《印度：农业及农村发展的优先项》，印度政府巨额的农业补贴妨碍了投资进入农业，而这直接影响了农业生产力的提高。过度的行政管制，推高了成本、增加了价格风险，从而令投资者对未来缺乏确定感。政府在劳工、土地和信贷方面的过度干预，严重影响了市场机制的运作。而农业发展亟需的基础设施和相关服务业则发展不足。
较低的识字率、经济社会发展的普遍落后、土地改革进行缓慢、不足或低效的金融和市场服务。
土地政策和家庭财产纠纷，令每家农户平均占有的土地量很小（低于20,000 平方米），且往往支离破碎。这严重影响了土地利用效率，造成过度耕作，并导致居高不下的失业率和低下的劳动生产力。
现代农业生产方法和技术的普及率较低。这主要是因为，对于大量中小农户而言，农业机械化过于昂贵，不切实际。很多人对现代技术认知不足，也是原因之一。
世行认为，印度水资源分配不均，效率低下，且缺乏可持续性。不良的灌溉系统则加剧了印度的水资源危机。 数据显示，2003到2004年度间，印度全国只有52.6%的农田得到了灌溉。印度农村的灌溉设施严重不足，导致农民仍然靠天吃饭，严重依赖季风等自然条件。恰到好处的季风可能会令全国农业得到强劲增长，反之则会导致农业不景气。农业所需的信贷由印度国有开发银行(NABARD)监管，该机构是南亚次大陆在农村发展方面的最高法定机关。
印度有许多农业保险公司，在农业部监管下，为农民提供自然灾害或灾害性歉收保险。印度农业保险公司是此类机构中的佼佼者，为全国近两千万农民提供政策规定内的各类保险。
印度人口的增长速度高于稻米的增产速度。这可能导致潜在的粮食危机。
印度是世界上最大的牛奶、椰子、生姜、姜黄、茶叶与黑胡椒的生产国。同时也拥有全世界最多的眷养牛数目(1亿9千3百万头)。还是世界上第二大的小麦、稻米、砂糖花生与淡水鱼产地。外加世界上第三大的烟草生产国。全世界有十分之一的水果是印度生产的，而其中的香蕉sapota(疑似是人参果)与芒果堪称世界第一。
工业
工业占27.6%的GDP且雇用率17%的总劳动力。尽管大约有三分之一的工厂劳动力仅从事简单的家庭代工。印度的小型工业产品在世界排名第16名，而他们的小型工业排放的二氧化碳量约占全球排放量的5%。
经济改革带来外国的竞争，某些公家企业因此而转向民营，开放转为公共部门带来民生消耗品的大量生产.开放后，那些经常搞垄断式经营的私人家族企业需要良好的政治挂勾才能与外国企业及廉价的中国商品竞争。自那以来的变化包含压缩成本，改进管理，专注于开发新产品并依赖低廉劳工与科技。
纺织业是仅次于农业的第二大劳动力来源，印度的输出品中大约有26%来自于纺织品。Tirpur的袜子，针织毛衣，休闲服跟运动服早已普遍的被接受。Dharavi贫民窟的皮革制品已经享有一些盛名，而塔塔汽车公司的"纳米"试图成为世界上最便宜的车。
印度是世界第十五大的服务业国家，提供了全世界23%的雇员，此数值成长得很快，在1951~1980年间仅有4.5%，而在1991~2000年间却已成长到13%。也因此而造成了极高的GDP数值，从1950年的15%上涨到2007年的55%。
商业服务（信息技术、信息技术服务、商品外包）是2000年成长最快的项目，达到了总输出服务的三分之一，IT产业的成长，要归因于高技术高专业但极低的生产成本，及持有流利英语的工人，作为供应方，借由配合顾客以提升对于印度的服务产业的兴趣，或增加外包的机会。印度IT产业的全国GDP从2005~06年的4.8%到2008年，已成长至7%。到了2009年，印度有七家公司挤进了世界前15大外包公司的排名。2009年3月，全印度外包公司的总年收入高达600亿美元。专家预估，到了2020年时此金额将上看2兆250亿美元。
大多数印度人皆习惯于在传统市场，或被统称为kirana的各自独立的食品杂货店采购。因为政府不鼓励外资介入印度零售业，因此至2008年为止, 连锁生鲜超市仅占全印度商场的4%。而且外来商家必须遵守三十条以上的相关规定，比如招牌执照，反囤积条约等。而且不只有货物进出口税，连在国内流动都要缴税。
旅游业在印度不太好发展，产值仅有二位数字。有些医院渴望发展医疗旅行。
服务业
参见：印度离岸外包业
金融业
参见：印度银行业和印度保险业
印度的金融市场可分为：有组织的部门（包含私人企业，公营事业与外国商业银行和合作银行，合称为计划内银行和未组织化的部门（包括个人或家族所拥有的当地银行或信贷和非银行性金融公司<NBFCs>）。缺乏组织的部门在农村与半开发都市仍然拥有比传统银行庞大的市场，特别是在非生产用途上的借贷，比如婚丧喜庆或短期贷款。
英迪拉‧甘地总理在1960年时宣布了14家银行的国有化，1960年时又开放了六家，并规定银行要提供40%的优先贷款于农业、小型工业、零售贸易、中小企业的发展。以确保银行尽其对社会发展的义务。之后，印度的银行分行总数从1969年的一万零一百二十间增加至2003年的九万八千九百一十间，一个银行分行的单位面积服务人口数也因此从6.38万降至1.5万。1971年的存款总额比1991年的增加了32.6倍，与1951年相比则多了7倍。
自然资源
参见：印度的能源政策

D. 世界上人寿保险最发达的国家

中国民族寿险业在推销保险的同时，更在进行着一场观念更新的革命，任重而道远。因此在认识差距、借鉴经验的同时，必须探索一种适合中国国情的发展模式。
参照发达国家的社会经济发展经验，服务业是最具前途的领域。而人寿保险就是目前我国最重要且最具发展潜力的服务业，否则也就不会有那么多的西方保险公司等待着中国大门的开启。同时，从经济建设的角度考察，这一领域也已逐渐成为更深层次的经济体制改革和社会经济发展不可逾越的桥梁。
最近几年国家开始加快社会保障体制的改革。当社会保障体制全面改革后，强制性的社会保险发展势必要有商业性的人寿保险与之配套；否则，社会保险将没有生命力，不会持久下去，也不利于从旧体制向新体制转变过程中社会的稳定。
中国最早的寿险营销业始于四年前。当时美国友邦保险公司经中国人民银行总行批准，引进全套国际寿险业运营模式在沪上展业；1994年，素以灵活饮誉的中国第一家股份制保险公司--中国平安保险公司也悄然将经营重心移至人寿保险；太保以至人保也随后开始了寿险业务。但目前我国的民族人寿保险业务远远落后于发达国家。
参照西方国家，应该说我国的保险业特别是人寿保险业是滞后于经济的发展的；并且原来的社会保障体制越来越不适应社会发展的需要，据有关资料统计：我国目前的总保险额为600亿元，人寿保险额不足200亿，不到保险总额的三分之一；而在国外，人寿保险额均为保险总额的一半以上。并且就保险密度而言，我国人均保费仅1．4美元，还不如人均国民生产总值低于我国的印度，更与日本、韩国等相距很远；就保险深度而言，我国寿险业保险费用仅占国内生产总值的0．5％；就保险从业人数而言，我国寿险业执业人数同西方发达国家平均每300人就有一名寿险营销员更是不可同日而语。这些都说明，在我国构成社会保障制度的主要内容为社会保险，商业保险的地位还是从属的，中国的寿险市场尚未真正启动开来。
客观地说，我国人寿保险业与发达国家人寿保险业的差距是全方位的。这首先表现在保险意识、保险观念上的差距。中国寿险执业者必须同中国两千年来积淀下来的传统观念--"养儿防老"和近半个世纪以来"大锅饭"状态下形成的生、老、病、死国家保险的思想作斗争。二是人寿保险行业经营观念上的差距。作为一种刨造性的服务部门，保险公司的工作不仅仅是售出保单，更重要的是要绝对履行保单上所承诺的服务。保险公司的宗旨座该是：共同努力，创造出一流服务，全方位满足顾客需要。三是人寿保险业所处的发展阶段上的差距。国外发达国家人寿保险业高度发达，集约经营，向深度发展，力争为消费者及时、准确地提供全方位的服务；而中国人寿保险业目前还处在向广度发展阶段，粗放经营，甚至还处在"古庙""垦荒"阶段。四是专业技术上的差异。五是电脑等现代化技术手段运用上的差距，并且国外人寿保险业发展的一些先进经验和管理技术也不能直接应用于中国。
针对上述状况，中国的人寿保险业要想尽快地缩短同发达国家的距离，就必须采取正确的发展战略和推进策略。在现有条件下，中国人寿保险业必须走一条有中国特色的发展道路，既要借鉴和吸收发达国家和地区人寿保险业发展的成功经验，又要切实结合中国的国情文化背景。同西方的文化背景不同，中国是从两千年的农业经济发展而来，现在尚处在二元制结构中，并且浸润之中的传统的儒家东方文化祟尚和强调的是家庭观念、集体主义和互相协作精神，因此，寿险营销就必须立足这种国情，在把人身保险知识介绍给广大客户的同时，在执业初期，必须把观念传播放在重要位置上。
巨大的寿险市场期待着优质的服务，而优质的服务呼唤出色的营销人员。正如英国鹰星保险集团主席李署先生所言：寿险业最重要的是寿险营销员。
因为寿险营销渗入性较强、分散面广等一些不同于其他商品营销的特点，入户直销一直被证明为最快捷、最有效的展业方式。而就入户直销而言，开始我们可能会首选自己的熟人、朋友，但这些"关系"毕竟是有限的，"陌生拜访"似乎也就无从避免。
在寿险业发达的西方国家，顶尖的寿险营销人员肯定也是位顶尖的"陌生拜访"的专家。但中国目前的人文环境、交往习惯、居民防护等是否适合"陌生拜访"，却是每一位营销者必须弄清楚的。要知道，即使是在西方世界，在隐私意识大觉醒的二、三十年代，这种"陌生拜访"也同样招致过鼎沸的怨声。平安保险公司北京分公司曾对其属下寿险营销人员进行的遭遇统计证实：在20户对敲门作出反应的家庭中，只有一户准其进屋攀谈，余下的举动"不用了，谢谢"算是最客气的了，诸如"讨厌"或打开门后再"砰"地一声关上则是家常便饭。
面对如此的观念，面对具备这些观念的消费者，对于刚刚唤起民众注意的中国寿险市场来说，寿险营销员无疑是寿险业的生命。作为拓荒的第一代寿险营销人员，机遇与挑战并存，风险与价值共生。他们必须依靠自身的高素质、高智慧和熟练的技巧才能把中国的寿险营销推向一个全新的高度。而目前国内寿险业市场发展过程中遇到的重大障碍也恰恰正是人才瓶颈制约，缺乏大量的寿险专业人才和管理人才。这一方面需要保险公司加快对专业人才、实用人才的培养，迅速扭转大学保险专业培养出来的人才不能适应保险公司需要的局面；另一方面保险监管部门、保险同业公会要统筹考虑并担当起培养保险专业人才的职责，尽快培养出大量的适合中国保险市场需要的经营管理、市场开发、专业技术方面的人才；第三应该创造一个保险人才流动的宽松环境，保险专业人才的一定的有序的流动是现阶段中国人寿保险业发展的必要条件，同时，为了使寿险公司业务长期稳定发展，有必要给个人业务员提供稳定的保障，包括参加社会保障、公司为其提供养老保险等。
各个保险公司在进行寿险营销员的招考中，还必须强调："要做代理人，先做好人"的训条。对严重违规的寿险营销员，国际寿险业的通行作法是行业共同通告"终生封条"。但在中国，即使在北京市保险行业公会成立已相当长时间的情况下，具体的、针对性的寿险营销员行为规范一直未见出台；唯一的举措是寿险营销员将要参加十月份人民银行组织的统一考试，以取得《保险代理人资格证书》后方可执业，这将对规范寿险营销市场起到一定的作用。
面对众多虎视耽耽准备在中国抢滩占地的外国寿险公司，中国寿保公司要想在竞争中取得胜利就必须从树立和塑造自身形象、满足客户需要着手。
自从打开国门，每一轮商机都是对中国同业者的挑战。从最初的服装业到后来的家用电器；从家庭轿车到家用电脑、多媒体；甚至从日常的洗涤用品到我们口中喝的饮料......我们都是在同拥入国门的外国公司进行着艰难的抗衡，每一次，我们都似乎做得不尽如人意。这一次呢?这一次我们依旧不能轻率从事。我们只能把成功的希望寄托在我们做得更好上面不是等"入侵"者出现失误。作为中国的寿险公司应该着重在以下几个方面做好工作：
"用今天把握未来"应该成为所有寿险公司的宣传口号，并作为同中国的传统观念和思维模式作斗争的精神依据。
"以不懈努力提供更好、更完善的服务，让顾客满意是我们的首要任务"应该成为寿险公司的管理宗旨。
寿险公司要想提高竞争力，就必须塑造自已与众不同的企业形象，提高知名度。这可以考虑从公益广告、大型公关活动着手，也可以通过投资兴建老人公寓等社区服务体系来提高地位。
寿险作为一种服务，应该结合消费者的需要，及时推出符合消费者需求和新险种。例如就结合以上"陌生拜访"的困惑，可以因地制宜地推出团体人寿险等。运用高新技术，开发出能满足普通百姓家庭需要的、大众化的保险产品及能通过电脑安排满足不同家庭或个人需要的保险产品组合。
可以借鉴中国国情，在繁华地带搞产品咨询的方式，采取边介绍、边销售的方式。平安保险公司北京分公司采取这种方式取得了意想不到的效果。现在，其保费收入已突破7亿元，约占全系统总保费收入的17％，市场占有率接近60％。平保在北京开展的大型寿险咨询活动在今年春节达到一个小小的高潮，在北京市繁华地带的上百个咨询台前，人们络绎不绝，仅在2月17日至3月4日的14天里，公司就收到5500份保单，平均每天超过300份，保费达到200万元。
但愿中国寿险业能够在"狼也来了"的巨大压力下末雨绸缪，在一批有志献身中国寿险事业的开拓者的率领下，真正发展壮大。

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E. 全球十大保险排名榜

目前无专业机构的排名，以下仅供参考。中国产业洞察网联合中国排行榜经济研究院，依据道琼斯(DOWJONES)提供的数据信息，从全球众多人寿保险公司中，根据各企业年度的销售额、规模、保费收入情况、理赔服务能力、产品研发能力、品牌认知度等指标进行综合评估以及网络调查，评定出“2013年全球十大知名人寿保险公司排行榜”。排名榜单如下：
NO、1日本邮政保险有限公司
NO、2日本生命保险公司
NO、3大都会人寿保险公司
NO、4日本明治安田生命保险公司
NO、5印度人寿保险公司
NO、6中国人寿保险股份有限公司
NO、7法国国家人寿保险
NO、8日本第一生命保险株式会社
NO、9美国保德信金融集团
NO、10加拿大宏利金融集团

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F. 2019西方各国保险深度

中国保险密度、保险深度最新数据
中国成为世界第七大保险市场
“十一五”收关，“十二五”开启。2011年，中国入世10周年，中国保险市场对外开放亦十载有余。
如今，中国保险市场在世界上到底处于怎样的水平？近日，在北京大学-瑞士再保险系列课程新闻发布会上，北京大学经济学院风险管理与保险学系副主任、北大中国保险与社会保障研究中心秘书长郑伟博士透露，截至2009年底，中国保险业保费收入位列全球第七位（2010年相关数据尚未公布）。
世界第7亚洲第2
据《证券日报》保险周刊从权威渠道得知的独家数据，2009年底，中国保险业以1630470亿美元的总保费收入位列全球第七位，较2008年排名下降一个名次。占世界市场的份额为4.01%。
其中，排名全球第一的是美国，总保费收入11397460亿美元，占世界份额28.03%。其次是日本，总保费收入5059560亿美元，占世界份额12.44%。第3是英国，总保费收入3092410亿美元，占世界份额7.61%。
与中国水平相当的是意大利，总保费收入1693600亿美元，占世界份额4.17%，位列第6位，2008年，则位列中国之后。
世界前十大保险市场总计保费为3107733，占据了世界76.43%的份额。
而关于亚洲市场的中国地位。根据瑞士再保险公司的研究，2009年全世界保费规模（寿险和非寿险）为40660亿美元，其中欧洲占39.6%（2008年41%），北美占30.5%（2008年32%），亚洲比去年上升2.3个百分点，占24.3%，排名第三。
就亚洲市场而言，在研究涉及的10个国家/地区中，如果用保费收入来衡量市场份额，2009年日本仍在10个国家或地区中稳居状元，拥有53%的市场占有率。
中国则与2008年一样，依然占据榜眼位置，由2008年16%的市场占有率增长至17%。韩国位列第三，拥有10%的市场占有率，相对于2008年萎缩了1%。印度在亚洲市场占有率约为6.8%。亚洲四小龙（韩国，中国香港，新加坡和中国台湾）一共占有20.2%的市场份额，小于中国和印度市场占有率之和。
密度第64深度第44
除了保费收入，保险深度和保险密度则是衡量一个地区保险市场成熟程度的指标。
首先，保险密度是指按当地人口计算的人均保险费额，反映该地国民参加保险的程度。
数据显示，截至2009年底，中国的保险密度121.2美元，位列全球64位，且大大低于全球平均水平595.1美元。
位列第一位的是荷兰，保险密度6554.6美元；第二名是瑞士，保险密度6257.6美元；再次是丹麦，保险密度5528.9美元。日本和美国则分别位列第9、第10。
根据瑞士再保险公司的研究，亚洲国家和地区2009年人均保费支出约为243.1美元，略高于2008年的234.3美元。其中，2009年寿险保费和非寿险保费支出分别为180.3美元和62.8美元。由于经济差异以及财富分配不均衡等方面的原因，各国家和地区保险密度存在较大差异。亚洲国家和地区中，日本拥有最高的保险密度，为3，979美元，中国香港紧随其后，为3，304美元，其次是中国台湾（2，752美元），新加坡（2，558美元），以及韩国（1，890美元）。2009年度，中国台湾超越了新加坡而占据了排名第三的位置。
国家或地区名称
人均保险费（2009年）
全球保险密度
595.1美元
荷兰保险密度
6554.6美元
瑞士保险密度
6257.6美元
日本保险密度
3979美元
中国保险密度
121.2美元

保险深度则是指某地保费收入占该地国内生产总值（GDP）之比，反映了该地保险业在整个国民经济中的地位。
数据显示，截至2009年底，中国的保险深度3.4%，位列全球44位，且低于全球平均水平7.0%。
但值得一提的是，保险深度位列第一位的是中国台湾地区，保险深度达到16.8%；第二名是荷兰，保为险深度达13.6%；再次是英国，保险深度达12.9%。中国香港则位列第5，保险深度为11.0%。
根据瑞士再保险公司的研究，整个亚洲2009年的平均保险深度为6.1%（与2008年的6.0%相比略有上升），其中“亚洲四小龙”依然占据领先地位。中国台湾保险深度最高，达16.8%，接下来依次是中国香港（11%），韩国（10.4%）以及新加坡（6.8%）。日本作为规模最大的市场，保险深度为9.9%。亚洲人口最多的两个经济体中国大陆和印度，保险深度却分别只有3.4%（2008年为3.3%）和5.2%（2008年为4.6%），也说明了这两个市场有着巨大的潜力。保险深度最低的国家是印度尼西亚，只有1.3%。
国家或地区名称
保险费占GDP比重(2009)
全球平均
7.0%
中国台湾
16.8%
荷兰
13.6%
中国香港
11%
中国大陆
3.4%

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G. 印尼前10大保险公司

第一是国寿
第二是平安
第三是太平洋

第四的是泰康

亚洲前10名的人寿保险公司主要包括中国和韩国的公司：其中包括4家中国内地公司，3家韩国公司，2家中国台湾公司，1家印度尼西亚公司。但是在盈利能力指标测试里，新加坡和泰国寿险公司具有较高排名。一般来说，和新加坡保险公司相比，中国大陆、韩国、中国台湾的保险公司拥有更庞大的市场规模（基于保费收入和资产）。
以下是本次亚洲保险公司综合竞争力排名前10名寿险公司（不包括日本和马来西亚）的详细信息。
第一名：中国人寿保险股份有限公司
中国人寿在142家亚洲寿险公司中位列第一。该公司拥有亚洲（除日本和马来西亚，下同）第一大的保费规模（400亿美元）以及第二大的资产规模（1490亿美元）。根据中国保监会的数据，2009年其寿险保费收入占中国寿险市场的36.23%。该公司是第一家同时在纽约、香港、上海上市的保险公司，为全球市值最大的人寿保险上市公司。截至2009年12月31日，拥有1.15亿份保单，包括个人和团体人寿保单、年金和长期健康险保单。中国人寿强大的竞争力也得益于其较好的盈利能力（22位）、资产流动性（22位）和赔款准备金充足性（42位）。
第二名：三星人寿保险公司
三星人寿是韩国最大的保险公司，占有韩国650亿美元寿险市场中的27%。截至2009年12月31日，三星人寿向1260万人提供了保险产品，大致相当于韩国总人口的26%。作为三星集团的一部分，三星人寿的3万多名销售人员通过庞大的销售网络提供个人和团体人寿保险服务。公司在中国、印度、日本、泰国和英国均有开展业务。三星人寿市场规模在亚洲排名从第四位升至第三位，流动性测试排名28位，赔款准备金充足性排名34位。
第三名：中国平安人寿保险股份有限公司
中国平安是中国第二大寿险公司（排名在中国人寿之后），是中国平安集团的主要分公司，2009年平安人寿的保费收入占中国16.24%的市场份额。目前平安人寿拥有35家分公司，超过2600家营业网点和遍布全国的服务网络，和超过18万的保险代理人。公司的庞大的市场规模（排名第5位），稳定性（排名第8位），盈利能力（排名20位），和雄厚的资本充足性（排名28位），使其在总排名里列第三。
第四名:国泰人寿保险股份有限公司
国泰人寿是中国台湾最大的保险公司，拥有台湾28%的市场份额。作为台湾市场价值最大的金融服务机构国泰金控的主要分支，国泰人寿共有700家分支机构，服务于大约1100万客户。市场规模方面，2008年国泰人寿拥有860亿美元的资产（排名第5位）和140亿美元的毛保费收入（排名第3位）。
第五名中国太平洋人寿保险股份有限公司
太平洋人寿成立于2001年11月，是沪、港两地上市公司中国太保的子公司。根据中国保监会的数据，2009年该公司保费收入90.8亿美元，占有中国寿险市场的8.3%，为中国第三大寿险公司。太平洋人寿通过其3.4万员工及25.4万名销售代理提供保险服务。在本研究的142家寿险公司里，太平洋人寿在市场规模上排名第6位，并拥有良好的盈利能力（排名23位）和流动性（排名25位）。
第六名：韩国教保生命保险株式会社
教保人寿在韩国和三星人寿、韩国人寿一起被称作“三巨头”。穆迪公司对其评级为A2，为韩国金融机构评级之首。过去5年其在“三巨头”中拥有最高的净资产收益率。教保人寿通过其分支机构向1000万顾客提供寿险及资产管理服务。该公司市场规模在亚洲排名第11位，流动性排名第3位。
第七名：泰康人寿保险股份有限公司
泰康人寿通过32家分支机构向超过1800万客户销售年金、人寿和健康保险。从保费收入的角度来看，泰康人寿已连续3年占据中国保险市场第四，是中国第一家于2009年进行养老社区投资试点的公司。泰康人寿市场规模排名第9位，盈利能力排第19位。
第八名：印尼保诚人寿
印尼保诚人寿成立于1995年，2009年从保费收入看，是印尼最大的寿险公司。1999年，印尼保诚率先将投资性产品引入印尼市场，此后一直保持领先地位。截至2009年12月，其拥有超过9.1万代理人和94万多客户。印尼保诚盈利能力排名第2位，资本充足性排名第15位。
第九名：韩国人寿保险公司
韩国人寿保险公司是韩国保险业的先行者，成立于1946年。总部设于首尔，为韩华集团下属分公司。韩国人寿为韩国第二大保险公司，拥有500亿美元资产（排名第7位）和56亿美元保费收入（排名第12位）。公司的整体流动性也很强，排名11位。
第十名：南山人寿股份有限公司
按保费收入计算，成立于1963年的南山人寿是台湾第三大寿险公司。2009年，其拥有台湾寿险市场15.32%份额，旗下3.7万员工服务于400万客户。南山人寿的市场规模为第8位，资产流动性排名第22。但其在准备金测试中排名很低，处于第97位，其资本溢价几乎为台湾所有寿险公司中最低的（排名倒数第三），资产负债率堪忧。

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